موضوع طرح : خدمات آموزشي در زمينه زبان هاي خارجي   ظرفيت طرح : 1872 دانش آموز در سال ( معادل 67392 نفر-ساعت آموزشي )   محل اجراي طرح : قابل اجرا در سراسر كشور   سرمايه گذاري كـل: 9/442 ميليون ريال   سهم آوردة متقاضي: 9/42 ميليون ريال   سهم تسهيلات: 400 ميليون ريال   دورة بازگشـت سرمايه: 2 سال

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

   مقدمــه :

 

رشد روزافزون سطح تحصيلات افراد جامعه ، باعث افزايش ميزان استفاده از منابع مختلف علمي است. از ديگر سو ، حجم اين منابع به حدي است كه نه تنها ترجمه و انتشار تمام آنها عملي نيست ، بلكه حتي در صورت ترجمه شدن اين مطالب، مدت زماني كه صرف ترجمه مطلب مي‌شود ، باعث از دست رفتن تازگي آن مطلب مي‌گردد. به همين دليل آشنايي با زبان هاي خارجي، سهم بسزايي در سهولت استفاده از منابع علمي ، اعم از كتب و نشريات تخصصي و همچنين اينترنت دارد. ضمن اينكه تسلط به زبان هاي خارجي موجب استفاده سهل تر از نرم افزارهاي عمومي و تخصصي رايانه اي را نيز فراهم مي‌آورد.

 

 

 

 

 

     الف – سرمايه ثابت

1-    مكان مورد نياز طرح ، شامل يك باب ساختمان با كاربري اداري به مساحت تقريبي 90 متر مربع مي‌باشد كه ارزش هر مترمربع آن چهار ميليون ريال وهزينه كل خريد محل 360 ميليون ريال برآورد مي‌شود.

رديف	شــرح	تعداد	هزينه واحد	هزينه (ميليون ريال)
1 2 3 4 5 6	رايانه روميزي چاپگر سياه و سفيد ليزرجت  تلويزيون رنگي ويدئو ضبط صوت سيستم تامين برق اضطراري (UPS)	1 1 1 1 1 1	4 4 2 1 5/0 2	4 4 2 1 5/0 2
جمــــع				5/13

 

رديف	شــرح	تعداد	هزينه (ميليون ريال)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11	ميز و صندلي اداري و ارباب رجوع كمد و فايل ميز و صندلي كامپيوتر صندلي دانش‌آموزي ام‌دي‌اف 16 صندلي استاد وايت برد كتابخانه خط تلفن گوشي تلفن دستكاه فاكس ساير ( لوازم روي‌ميز و آبدارخانه)	1 سري 1 سري 1 دستگاه 24 3 3 1 2 2 1 -	5/1 5/1 5/0 2/1 3/0 1 4/0 5 5/0 5/1 1
جمـــع			4/14

 

 

 

 

 

 

 

 

 

رديف	شـــرح	هزينه ( ميليون ريال )
1	هزينه تهيه طرح توجيهي و اخذ مجوز	5/1
جمـــع		5/1

 

شـــرح	هزينه ( ميليون ريال )
ساختمان تجهيزات فني اثاثيه اداري هزينه هاي قبل از بهره برداري	360 5/13 4/14 5/1
جــــمــــع	4/389
پيش بيني نشــده ( معادل 5 % اقلام فوق )	5/19
جمـــــع كل	9/408

 

 

 

 

 

 

    ب- سرمايه در گردش :

 

 

 

 

 

رديف	شــرح	هزينه (ميليون ريال)
1 2 3	بــرق تلفـن شارژ ساختمان	5 6 1
جمـــع		12

 

 

 

 

 

 

( ارقام به ميليون ريال )

رديف	شــرح	تعداد	حقوق ماهانه	23%سهم‌كارفرما	حقوق‌سالانه ( 14 ماه)
1 2 3 4 5	مدير آموزشگاه مدير آموزش مربي (پاره وقت ) منشي آبدارچي	1 1 4 1 1	2/1 1 1 75/0 6/0	31/3 76/2 - 07/2 65/1	71/17 76/16 56 57/12 05/10
جمـــع					09/113

( ارقام به ميليون ريال )

رديف	شرح	ارزش دارايي	ضريب استهلاك	هزينه استهلاك
1 2 3	ساختمان تجهيزات فني اثاثيه اداري	360 5/13 4/14	5% 20% 10%	18 7/2 5/1
جمـــع				2/22

( ارقام به ميليون ريال )

رديف	شرح	ارزش دارايي	ضريب نت	هزينه نت
1 2 3	ساختمان تجهيزات فني اثاثيه اداري	360 5/13 4/14	3% 10% 3%	8/10 4/1 3/4
جمـــع				5/16

رديف	شرح	هزينه كل ( ميليون ريال )
1 2 3 4 5 6	ملزومات اداري سوخت و انرژي حقوق و دستمزد استهلاك نگهداري و تعميرات هزينه هاي پيش بيني نشده	5/2 12 09/113 2/22 5/16 31/8
جــــمــع		6/174

 

شرح	هزينه كل ( ميليون ريال )
تنخواه گردان ( سه ماهه )	34
جمع	34

 

 

رديف	شرح	مبلغ(ميليون ريال)
1 2 3 4 5	خريد محل كار تجهيزات فني لوازم اداري هزينه هاي قبل از بهره برداري پيش بيني نشده	360 5/13 4/14 5/1 5/19
جمع هزينه هاي ثابت		9/408
سرمايه در گردش ( طبق جدول فوق )		34
جمع كل هزينه هاي طرح		9/442

رديف	شرح	مبلغ(ميليون ريال)
1 2	استهلاك هزينه هاي قبل از بهره‌برداري ( 5ساله ) هزينه تبليغ و اداري ( معادل 2% مبلغ شهريه )	3/0 7/6
جمــع		7

 

 

(ارقام به ميليون ريال )

رديف	شــرح	تعداد	ميانگين شهريه دوره	جمـع
1	شهريه دوره هاي آموزشي*	1872	15/0	96/336
جــمــع				96/336

*- تعداد دانش آموزان با توجه به ظرفيت آموزشگاه و وسايل سمعي و بصري موجود در آن در نظر گرفته شده است. همچنين طول هر دوره آموزشي 12 جلسه برابر با 36 ساعت در نظر گرفته شده و ايام كاري آموزشگاه نيز 6 روز در هفته و 9 ساعت در روز فرض شده است. بديهي است طول دوره و شهريه متعلقه بسته به نوع دوره و سطح دانش‌آموزان در هر دوره متغير خواهد بود.

 

 

 

 

 

 

 

 

شرح	ميليون ريال
درآمد طرح	96/336
هزينه هاي عملياتي:     ملزومات اداري     حقوق و دستمزد     تعميرات و نگهداري     استهلاك     سوخت و انرژي     پيش بيني نشده	5/2 09/113 5/16 2/22 12 31/8
جمع هزينه هاي عملياتي	6/174
سود ناويژه	36/162
كسر ميشود:      هزينه هاي اداري	7/6
سود عملياتي	66/155
استهلاك هزينه هاي قبل از بهره برداري	3/0
سود ويژه قبل از كسر ماليات	36/155

 

 

 

 

دوره بازگشت سرمايه = دو سال

( ارقام به ميليون ريال )

شــرح	هزينة متغير		هزينة ثابت		هزينة كــل
	مبلغ	درصد	مبلغ	درصد
مــلزومات اداري	5/2	100	-	-	5/2
حقوق و دستـمزد	58/39	35	51/73	65	09/113
سوخت و انـرژي	6/9	80	4/2	20	12
تعمير و نگهداري	2/13	80	3/3	20	5/16
اســـــتــــهلاك	-	-	2/22	100	2/22
هزيـنه هاي اداري	7/6	100	-	-	7/6
استهلاك قبل ازبهره برداري	-	-	3/0	100	3/0
پيش بينـــي نشده	06/7	85	25/1	15	31/8
جمـــع	64/78	-	96/102	-	6/181

 

 

 

 

نقطه سر به سر= 86/39%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

    محاسبه كارمزد وام :

( ارقام به ميليون ريال )

1) عقد مشاركت مدني:     مبلغ قرارداد     مدت قرارداد     نرخ كارمزد     كارمزد عقد مشاركت مدني

400 ميليون ريال سه ماه 19% 19ميليون ريال

 

 

2) عقد فروش اقساطي:     مبلغ قرارداد     مدت قرارداد     كارمزد تسهيلات     كارمزد عقد فروش اقساطي     كل كارمزد تسهيلات     كارمزد سالانه      اصل تسهيلات سالانه

419 ميليون ريال 45 ماه 19% 27/149 ميليون ريال  27/168 ميليون ريال 87/44 ميليون ريال 67/106 ميليون ريال

 

 

 

 

جدول بازپرداخت اصل و كارمزد تسهيلات

شرح	سال اول	سال دوم	سال سـوم	سال چهارم
بازپرداخت اصل تسهيلات	80	67/106	67/106	67/106
كارمزد تســهيلات	65/33	87/44	87/44	87/44
جمـــع	65/113	54/151	54/151	54/151